fbpx

האם אני חייב כסף למס הכנסה?

קיימות שלוש דרכים עיקריות לבדוק חוב למס הכנסה:

חובות עלולים להיווצר מאי-דיווח על הכנסות נוספות, עבודה ללא תיאום מס אצל מספר מעסיקים, שינויים בנקודות זיכוי או טעויות בחישוב. במקרה של חוב, ניתן לבקש הסדר תשלומים, לבדוק זכאות להחזרים, או לפנות לייעוץ מקצועי.

בדיקה באמצעות הסימולטור להחזר מס של רשות המיסים

הדרך הפשוטה והראשונה לבדוק אם יש לכם חוב למס הכנסה היא באמצעות הסימולטור להחזר מס שמציעה רשות המיסים באתר שלה. הסימולטור מיועד בעיקר לבדוק אם מגיע לכם החזר מס, אבל הוא גם עשוי לחשוף אם יש לכם חוב או חוסר איזון במס ששילמתם.

הודעה חשובה - קבלו את הכסף שלכם חזרה!

שילמתם מיסים עודפים? המבצע הבא בשבילכם! כ-78% מהאזרחים זכאים ל-8,000₪ בממוצע.
ביחד עם חברת Win Tax אנחנו נדאג לכספי המיסים שלכם.

בדקו האם אתם זכאים להחזרי המס >>

בדקו כמה כסף מגיע לכם ממס הכנסה. מלאו את שמכם המלא, מספר הטלפון ופרטי ההשתכרות שלכם וקבלו תשובה מהירה על גובה ההחזר.

איך זה עובד? היכנסו לסימולטור, הזינו פרטים בסיסיים כמו ההכנסות שלכם מכל מקומות העבודה, מספר ילדים, מצב אישי ועוד כמה נתונים. הסימולטור מחשב את הנתונים ומספק הערכה לגבי יתרת המס שלכם: האם אתם זכאים להחזר מס או שמא יש לכם חוב למס הכנסה.

כדאי לדעת: התוצאה שמתקבלת בסימולטור היא הערכה בלבד. כדי לקבל תמונה מדויקת של מצב החשבון שלכם, חשוב להשתמש גם בכלים נוספים שנפרט בהמשך.

בבדיקה באמצעות האזור האישי באתר רשות המיסים

אם אתם רוצים תשובה מדויקת ומקיפה על מצב החשבון שלכם מול מס הכנסה, כדאי להשתמש באזור האישי באתר רשות המיסים. זהו כלי מקוון שכולל את כל המידע הפיננסי והסטטוס האישי שלכם מול רשויות המס.

איך נכנסים לאזור האישי?

  1. היכנסו לאתר רשות המיסים והתחברו באמצעות מערכת ההזדהות הממשלתית (שמשתמשת בפרטי זיהוי כמו תעודת זהות, מספר טלפון ועוד).
  2. לאחר הכניסה, תוכלו לצפות ביתרת החשבון שלכם, לראות אם יש לכם חובות או יתרות זכות, ולבדוק אם יש תשלומים פתוחים שלא הוסדרו.

מילה ממני: מומלץ לבדוק את האזור האישי פעם בשנה לפחות, במיוחד אם יש לכם הכנסות ממספר מקורות, כמו עבודה נוספת או השקעות, שמחייבות דיווח.

פנייה לפקיד השומה באזור מגוריכם

אם אתם לא בטוחים במידע שקיבלתם באמצעות הכלים המקוונים, או אם אתם מתקשים למצוא את הנתונים בעצמכם, תמיד אפשר לפנות לפקיד השומה באזור מגוריכם. מדובר בגורם מוסמך שיוכל לבדוק עבורכם את מצב החובות והזיכויים שלכם, לענות על שאלות ולתת ייעוץ במקרה הצורך.

מה צריך כדי לפנות לפקיד השומה?

  1. דאגו להכין מראש תעודת זהות וכל מסמך או פרט רלוונטי על הכנסותיכם.
  2. ניתן להגיע פיזית למשרדי פקיד השומה, או לבדוק אפשרות לקביעת פגישה טלפונית במידה וזמינות המשרדים מוגבלת.

טיפ אישי: הפקיד יכול לעזור גם במקרים של חובות מצטברים, להסביר כיצד הם נוצרו ומהן אפשרויות התשלום או ההסדר הזמינות לכם.

למה עלולים להיווצר חובות למס הכנסה?

לא מעט אנשים מופתעים לגלות על חובות למס הכנסה מבלי להבין איך נוצרו. חשוב לדעת כי חובות למס הכנסה עלולים להיווצר מכמה סיבות נפוצות, ביניהן:

  • אי-דיווח על הכנסות נוספות  – אם יש לכם הכנסה ממקור נוסף כמו דירה להשכרה, עבודה נוספת, או הכנסות מהשקעות בבורסה, עליכם לדווח על כך. אי-דיווח עלול להוביל לחוב.
  • עבודה אצל מספר מעסיקים ללא תיאום מס –  אם עבדתם אצל כמה מעסיקים בו-זמנית ולא ביצעתם תיאום מס, ייתכן ששילמתם מס נמוך מדי. במקרים כאלו, מס הכנסה עשוי להציג לכם חוב על הפרשי המס.
  • שינוי בנקודות הזיכוי –  אם מצבכם האישי השתנה (למשל בעקבות לידה, גירושין, או מעבר לארץ אחרת) ולא עדכנתם את רשות המיסים, אתם עלולים לשלם יותר או פחות מדי במס. במקרים כאלו, עשויים להיווצר פערים שיגרמו לחוב.
  • טעויות בחישוב  – לעיתים מדובר פשוט בטעות בחישוב המס, כמו חישוב לא נכון של נקודות זיכוי או חישוב יתר או חסר של ההכנסות. במקרה כזה, תמיד כדאי לבדוק שוב ולהסדיר את החוב בהקדם.

מה לעשות אם יש לכם חוב?

אם גיליתם שיש לכם חוב למס הכנסה, זה לא סוף העולם. יש מספר דרכים לטפל בזה ולהפחית את הנטל:

  • פנייה למס הכנסה להסדר תשלומים – ניתן לפנות לרשות המסים ולהגיש בקשה להסדרת החוב בתשלומים. לרוב הם מאפשרים גמישות מסוימת בפריסת החוב בהתאם ליכולת הכלכלית שלכם.
  • בדיקה מחודשת לזיכויים והחזרים – לפעמים אפשר לקזז את החוב באמצעות זיכויים שלא מימשתם, כמו תרומות, הפקדות לקופות גמל, או נקודות זיכוי שמגיעות לכם.
  • סיוע מקצועי – במקרים מורכבים, כמו הכנסות ממקורות רבים או עסקים עצמאיים, מומלץ לפנות ליועץ מס או רואה חשבון. הם יוכלו לעזור לבדוק את המצב בצורה יסודית ולמנוע חובות נוספים בעתיד.

טיפים למניעת חובות למס הכנסה

  • בצעו תיאום מס אם אתם עובדים ביותר ממקום עבודה אחד – כך תימנעו מתשלום מס נמוך מדי.
  • דווחו על כל מקור הכנסה – גם הכנסות קטנות שאולי לא נראות לכם משמעותיות יכולות לצבור חוב לאורך זמן.
  • שמרו את הטפסים – טופסי 106, דוחות הכנסות והוצאות, ואישורי הפקדות חשובים מאוד. שמירתם תסייע לכם להימנע מטעויות.
  • בדקו את האזור האישי אחת לתקופה, בעיקר אם עברתם שינויים במצבכם האישי או במקור ההכנסה.

בדיקה האם יש לכם חוב למס הכנסה היא פשוטה ונוחה לביצוע בעזרת הכלים המקוונים של רשות המיסים או דרך פקיד השומה. חשוב להקדיש זמן לבדיקה תקופתית, בעיקר במקרים שבהם יש לכם הכנסות ממקורות שונים. חוב למס הכנסה עלול לגרור ריביות וקנסות, ולכן עדיף לא לחכות לרגע האחרון – וככל שתתחילו מוקדם יותר, כך ייטב.

אהבתם את המאמר? שתפו ברשתות החברתיות
מה היה לנו עד עכשיו?
סיבות לקבלת החזר מס
מידע נוסף
נגן וידאו
בדיקת זכאות להחזר מס
דקות
שניות